SPK Düzey 3 Lisansı nedir?
SPK Düzey 3 lisansı, sermaye piyasası faaliyet lisanslarının en kapsamlısıdır. Yatırım danışmanlığı, portföy yöneticiliği, araştırma ve kurumsal finansman gibi uzmanlık görevleri ile bu birimlerin yöneticileri için aranır. Sınavı 12 konudan oluşur ve lisans için en az 4 yıllık yükseköğretim mezuniyeti gerekir.
Düzey 3 lisansı kimler için gerekli?
SPL kılavuzundaki görev tablosunda en çok görevin karşısında yer alan lisans Düzey 3'tür. Başlıcaları:
- Yatırım danışmanı ve araştırma uzmanı
- Portföy yöneticisi (türev araç işlemi yapılıyorsa ayrıca veya yerine Türev Araçlar Lisansı aranabilir)
- Kurumsal finansman uzmanı ve risk yönetim elemanı
- Müfettiş ve teftiş birimi yöneticisi
- Kısmi veya geniş yetkili aracı kurumlarda genel müdür ve ilgili genel müdür yardımcıları
- Müşteri temsilcileri, portföy aracılığı ve operasyon gibi birimlerin yöneticileri
- Portföy yönetim şirketlerinde genel müdür, genel müdür yardımcısı ve iç kontrol elemanı
Görev tanımının türev araç işlemlerini de kapsadığı durumlarda kılavuz, Düzey 3 yerine Türev Araçlar Lisansı'nı yeterli sayar ya da ikisini birlikte ister. Hangi lisansın gerektiği göreve ve kurum türüne göre değiştiği için kendi pozisyonunu SPL'nin güncel tablosundan kontrol etmek en doğrusudur.
Düzey 3 sınav konuları
Sınav 12 konudan oluşur: her biri 25 soru ve 45 dakika, toplam 300 soru.
| # | Sınav konusu | Soru | Süre |
|---|---|---|---|
| 1 | Geniş Kapsamlı Sermaye Piyasası Mevzuatı ve Meslek Kuralları | 25 | 45 dk |
| 2 | Sermaye Piyasası Araçları 1 | 25 | 45 dk |
| 3 | Sermaye Piyasası Araçları 2 | 25 | 45 dk |
| 4 | Yatırım Kuruluşları | 25 | 45 dk |
| 5 | Finansal Piyasalar | 25 | 45 dk |
| 6 | Takas Saklama ve Operasyon İşlemleri | 25 | 45 dk |
| 7 | Finansal Yönetim ve Mali Analiz | 25 | 45 dk |
| 8 | Ticaret Hukuku | 25 | 45 dk |
| 9 | Muhasebe ve Finansal Raporlama | 25 | 45 dk |
| 10 | Genel Ekonomi | 25 | 45 dk |
| 11 | Temel Finans Matematiği ve Değerleme Yöntemleri | 25 | 45 dk |
| 12 | Kurumlarda ve Sermaye Piyasasında Vergilendirme | 25 | 45 dk |
İlk 9 konu Düzey 2 ile aynıdır. Düzey 3'e özgü üç konu Genel Ekonomi, Temel Finans Matematiği ve Değerleme Yöntemleri ile Kurumlarda ve Sermaye Piyasasında Vergilendirme'dir.
Geçme koşulu
12 konunun her birinden en az 50 ve ortalamada en az 60 gerekir. SPL notları konu bazında tuttuğu ve daha düşük bir not önceki geçerli notu silmediği için, ortalamayı yükseltmek amacıyla bir konuya yeniden girmek risksizdir. Aynı konuya tekrar girmek için iki sınav tarihi arasında en az 30 gün olmalıdır.
Düzey 3'e nasıl hazırlanılır?
- Uzun bir takvim kur: 12 konu tek seferde değil, dalgalar halinde çalışılır. Birbiriyle ilişkili konuları (örneğin Finans Matematiği ile Sermaye Piyasası Araçları 2) aynı döneme koymak verimi artırır.
- Finans Matematiği'ni hesap makinesiyle çalış: sınavda SPL'nin sağladığı finansal hesap makineleri (CASIO FC-200V, TI BA II Plus, HP 17BII+) kullanılır; kendi makineni getiremezsin. Bu modellerden birine önceden alışmak zaman kazandırır.
- Notların geçerliliğini takip et: konular yıllara yayılırsa, lisans başvurusu sırasında 3 yıldan eski notlar için yenileme eğitimi gerekebilir. Sınav planını bu süreyi aşmayacak şekilde yapmak işini kolaylaştırır.
Sınavın genel işleyişi (başvuru, tekrar hakkı, notların geçerliliği) için SPK lisans sınavları rehberine, notlarını kontrol etmek için geçme notu hesaplayıcıya bakabilirsin. Her sınav konusunun ayrıntılı anlatımı ve örnek soruları tablodaki bağlantılarda.
Sık sorulan sorular
SPK Düzey 3 lisansı nedir?
Yatırım danışmanı, portföy yöneticisi, araştırma uzmanı, kurumsal finansman uzmanı gibi görevler ve sermaye piyasası kurumlarındaki pek çok yönetici pozisyonu için aranan en kapsamlı sermaye piyasası faaliyet lisansıdır.
Düzey 3 sınavında kaç ders var?
12 sınav konusu vardır. Her konu 25 soru ve 45 dakikadır; toplam 300 soru.
Yatırım danışmanı olmak için hangi lisans gerekir?
SPL kılavuzundaki görev tablosuna göre yatırım danışmanı için Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 3 Lisansı aranır.
Portföy yöneticisi olmak için hangi lisans gerekir?
Portföy yöneticisi için Düzey 3 lisansı aranır. Türev araç işlemleri yapılması durumunda kurum türüne göre Türev Araçlar Lisansı yerine geçebilir veya Düzey 3 ile birlikte istenebilir.
Finanskit ile hazırlan
Finanskit; SPK lisans sınavlarının konularına göre düzenlenmiş soru bankası, açıklamalı çözümler ve konu bazında ilerleme takibi sunan bir iOS uygulamasıdır. Hangi konuda güçlü, hangisinde eksik olduğunu görerek çalışmanı planlayabilirsin.
App Store'dan indirKaynak: Bu sayfadaki sınav konuları, soru sayısı, süre, başarı koşulları ve görev-lisans eşleşmeleri SPL'nin (Sermaye Piyasası Lisanslama Sicil ve Eğitim Kuruluşu) Elektronik Lisanslama Sınavları Kılavuzu ve Lisans Türleri sayfasından derlenmiştir. Kurallar değişebilir; başvurmadan önce güncel bilgiyi SPL'den teyit edin. Son güncelleme: .